近年来，随着加密货币的普及，以泰达币（USDT）为媒介的诈骗案件持续高发，犯罪手法不断翻新，给投资者造成巨大损失，据最新警方通报及行业监测数据，2023年以来，泰达币诈骗主要呈现三大新趋势，投资者需高度
一是“高息理财+泰达币转账”复合型骗局。 犯罪分子通过社交平台、投资群等渠道，以“稳赚不赔”“日息1%”等虚假承诺吸引受害者，诱导其将泰达币转入所谓“官方理财钱包”，深圳警方破获的一起案件中，诈骗团伙搭建虚假投资平台，受害者需先购买泰达币充值，再通过平台“理财”，待资金达到一定规模后，平台直接关闭，涉案泰达币价值超500万元，此类骗局利用了投资者对“高收益”的贪念，且泰达币的匿名性增加了资金追查难度。
二是“刷单返利+泰达币结算”引流陷阱。 传统刷单诈骗与泰达币结合后，迷惑性更强，犯罪分子以“兼职刷单可赚取泰达币”为诱饵，要求受害者先用自己的泰达币完成“垫付任务”，承诺连本带利返还，上海警方通报显示，某受害者被诱导用10万元泰达币“刷单”后，对方以“任务未完成”为由要求继续转账，最终失联，泰达币的跨境特性让资金快速转移，受害者往往难以追回。
三是“虚假交易所+泰达币充值”盗号风险。 部分诈骗团伙搭建虚假加密货币交易所，以“低手续费”“新用户送泰达币”为噱头吸引用户注册充值，受害者将泰达币转入后，犯罪分子通过后台篡改账户信息或直接盗取资金，今年初，杭州警方侦办的案件中，某虚假交易所以“泰达币充值享VIP权益”为名，骗取用户充值超200万元泰达币，随后平台消失。
针对此类骗局，警方提醒：投资者应选择正规持牌金融机构，切勿轻信“高收益无风险”承诺；对要求通过泰达币等加密货币转账的“投资”“兼职”项目保持警惕；遭遇诈骗后立即报警，并保存聊天记录、转账凭证等证据，行业需加强技术反制，如建立泰达币交易黑名单、异常交易监测系统，从源头遏制诈骗蔓延，加密货币的匿名性虽为犯罪提供便利，但通过多方协同治理,仍能为投资者筑牢安全防线。
